Waar kan de financieel consultant jou bij helpen?

Kom je voor grotere financiële keuzes te staan, dan kan het wel eens prettig zijn om de hulp van een financieel consultant in de arm te nemen. Deze kan je helpen met het maken van keuzes en je te leren om de gevolgen op termijn te overzien.

Wanneer heb je een financieel consultant nodig?

Er zijn een groot aantal financiële producten waarvoor je de hulp van een financieel consultant niet nodig hebt. Je kan hierbij bijvoorbeeld denken aan een spaarrekening openen of aan het afsluiten van een of meer verzekeringen.

Er zijn ook een aantal ingewikkelde financiële zaken waarbij je snel verkeerde beslissingen kunt nemen. Deze kunnen je achteraf veel geld kosten. Hierbij kan het gaan om hypotheken, levensverzekeringen en beleggingen.

Zeker als je zelf niet zoveel van deze dingen afweet kan je veel hebben aan de hulp van een financieel consultant. Dit is ook het geval wanneer je er zeker van wilt zijn dat je uiteindelijk kunt genieten van een goed pensioen.

Financiële dienstverleners

Er zijn een aantal verschillende soorten financiële dienstverleners. Je hebt aanbieders die producten zoals een spaarrekening aanbieden. Er zijn adviseurs die een goede oplossing voor je zoeken en je hebt ook nog bemiddelaars.

Er zijn ook financiële dienstverleners die meer dan een rol hebben. Banken bijvoorbeeld mogen dan in eerste instantie aanbieders zijn, je kan hier ook terecht om te informeren naar mogelijkheden. Dit maakt ze ook consultant en bemiddelaar.

In de meeste gevallen is een financieel consultant zowel bemiddelaar als adviseur. Eerst gaat hij samen met jou op zoek naar de beste oplossing. Vervolgens helpt hij je met het product aankopen bij een bepaalde aanbieder.

Hoe kies je een financieel consultant?

Wanneer je op zoek gaat naar een financieel consultant, dan kies je iemand die een vergunning heeft zodat je zeker weet dat deze persoon aan alle wettelijke eisen voldoet. Daarnaast zijn er nog een paar dingen waar je even goed op moet letten.

Ten eerste doe je er verstandig aan om jezelf af te vragen waar je advies over wilt. Heb je daar een duidelijk antwoord op, dan is het slim om even te kijken wat de tarieven van de door jou gekozen financieel consultant zijn.

Kies bij voorkeur voor een financieel consultant die ervaring heeft. Probeer als het mogelijk is referenties te achterhalen over de door jou gekozen persoon. Kijk als laatste of de door jou gekozen financieel consultant bij een klein of een groot bedrijf werkt.